Cómo hacer una herencia en vida en Galicia y cuándo te interesa
Si estás leyendo esto, probablemente te ronda una idea muy concreta por la cabeza:
“Quiero dejar las cosas ordenadas en vida y aprovechar las ventajas que tiene Galicia para hacerlo… pero no quiero meter la pata”.
En Galicia, existen figuras muy potentes para planificar la herencia en vida. Los llamados pactos sucesorios.
Son herramientas jurídicas que permiten adelantar la herencia a determinados herederos, con efectos reales desde ya, y con un tratamiento fiscal muy atractivo si se hacen bien.
En Lesta vemos cada semana personas que nos dicen:
- “Quiero evitar problemas entre mis hijos el día de mañana”.
- “Quiero que uno de ellos continúe con el negocio y dejarlo claro ya”.
- “He oído hablar de los pactos de mejora y apartación en Galicia, pero no sé por dónde empezar”.
Vamos a explicarte qué son los pactos sucesorios en Galicia, cómo se hace una herencia en vida y cuándo te interesa (y cuándo no).
¿Qué son los pactos sucesorios en Galicia?
Los pactos sucesorios en Galicia son acuerdos que se recogen en escritura pública ante notario, por los que una persona (el futuro causante) ordena en vida el destino de parte de su herencia a favor de uno o varios herederos concretos.
Dicho en sencillo:
Son una forma de herencia en vida en Galicia, con sello propio del Derecho civil gallego.
Las dos figuras estrella son:
- Pacto de mejora.
- Pacto de apartación.
Vamos a verlas
Adelantar la herencia a quien quieres favorecer
El pacto de mejora permite que una persona mejore (favorezca) a uno o varios de sus descendientes, atribuyéndoles bienes concretos de su futura herencia ya en vida.
¿Qué implica en la práctica?
- Se firma una escritura ante Notario.
- Se puede adjudicar, por ejemplo, una vivienda, una finca, participaciones de una empresa familiar…
- El hijo o descendiente pasa a ser propietario ya, no después del fallecimiento.
- Ese bien computa (o no) como parte de lo que recibiría en la herencia final.
Es una herramienta muy utilizada cuando:
- Hay una vivienda familiar que se quiere adjudicar a uno de los hijos.
- Hay una empresa o negocio familiar y se quiere dejar claro quién lo continúa.
- Se quiere ayudar ahora (por ejemplo, para que un hijo pueda establecerse) y no dejarlo todo “para después”.
Pacto de apartación “te pago ahora tu parte y quedas apartado”
El pacto de apartación es otra figura muy característica de Galicia.
Su lógica es esta:
“Te doy ahora bienes o derechos a cuenta de tu herencia, y a cambio quedas apartado de mis futuras sucesiones.”
Es decir:
- El heredero recibe bienes ahora, mediante escritura.
- Y renuncia a sus derechos en la futura herencia de esa persona (salvo que se pacte otra cosa o haya supuestos muy concretos).
Se utiliza mucho cuando:
- Hay varios hijos, pero solo uno seguirá con la casa o el negocio familiar, y se quiere compensar al resto.
- Alguno de los descendientes prefiere recibir algo ya y desvincularse de lo que venga después.
- Se quiere evitar conflictos futuros clarificando quién entra y quién no en el reparto final.
¿Por qué son tan interesantes estos pactos en Galicia?
La herencia en vida en Galicia, a través de los pactos de mejora y apartación, tiene ventajas claras:
1. Ordenas la herencia antes de que haya conflicto
- Dejas claro quién recibe qué, con tu criterio y estando tú presente.
- Puedes explicar las razones a la familia y evitar malentendidos luego.
- Evitas que tus herederos tengan que improvisar con prisas y tensión.
2. Permiten soluciones “a medida” para la familia
Los pactos sucesorios en Galicia encajan muy bien con situaciones como:
- Un hijo quiere continuar con la empresa familiar, y los otros no.
- Uno de los hijos ha estado cuidando de los padres y se quiere reconocer ese esfuerzo.
- Hay un patrimonio inmobiliario y conviene repartirlo desde ya para que cada uno se organice su vida.
3. Atractivo fiscal (si se planifica bien)
Uno de los grandes motivos por los que se habla tanto de herencia en vida Galicia es su tratamiento fiscal, especialmente:
- Bonificaciones en Impuesto de Sucesiones.
- Posible optimización frente a una donación clásica en otras comunidades.
Pero aquí viene una parte clave:
Las normas fiscales cambian y tienen letra pequeña.
Lo que hoy es ventajoso puede no serlo dentro de unos años, o puede dejar de serlo si:
- Vendes el bien en determinados plazos.
- No se cumplen ciertos requisitos de parentesco o convivencia.
- No se encaja bien con otros elementos de tu patrimonio.
Por eso insistimos mucho en la parte de planificación patrimonial y sucesoria, no solo en “firmar un pacto porque lo hace todo el mundo”.
¿Cuándo te puede interesar una herencia en vida en Galicia?
Hay algunos escenarios típicos en los que, en Lesta, solemos decir: “Aquí conviene estudiar seriamente un pacto de mejora o apartación”.
1. Tienes claro quién debe quedarse con la casa o el negocio
Si para ti es importante que:
- Una casa familiar no se venda jamás, y la tenga una persona concreta.
- El negocio lo continúe un hijo o hija que ya está dentro y al pie del cañón.
Los pactos sucesorios Galicia permiten amarrar esa decisión con seguridad jurídica.
2. Quieres ayudar a un hijo ahora, no dentro de 20 años
Por ejemplo:
- Tu hijo quiere comprar vivienda.
- Quiere montar un negocio.
- Necesita una inyección económica importante en este momento de su vida.
En lugar de una simple donación, puede tener sentido encajar esa ayuda como pacto sucesorio, de forma que:
- Se considere parte de su herencia.
- Se aproveche la normativa propia gallega en materia sucesoria y fiscal.
3. Quieres evitar una guerra futura entre hermanos
Muchas familias llegan a Lesta con la misma frase:
“No quiero que mis hijos se peleen por mis cosas”.
La herencia en vida en Galicia es una forma de:
- Dejarlo todo claro y repartido.
- Evitar “sorpresas” en el testamento.
- Reducir mucho las probabilidades de una herencia bloqueada el día de mañana.
Riesgos y errores típicos si no se planifica bien
Igual que te contamos las ventajas, también te avisamos de los puntos de riesgo que vemos en la práctica cuando se usan pactos de mejora y apartación sin buena planificación.
1. Pensar solo en el “ahora” y no en el conjunto de tu patrimonio
Firmar un pacto sucesorio no es solo “dar una casa” o “dar una finca”.
Hay que ver:
- Qué otros bienes tienes.
- Cómo quedará el reparto global.
- Si respetas legítimas y derechos de otros herederos.
- Qué pasará si te casas, te divorcias, tienes más descendencia, etc.
2. No coordinar la planificación con el testamento
Otro fallo muy habitual:
- Se firma un pacto de mejora o apartación.
- Pero no se revisa ni se adapta el testamento.
Resultado:
- Documentos que dicen cosas distintas.
- Herederos que se sienten perjudicados.
- Posibles impugnaciones o conflictos.
Los pactos sucesorios Galicia tienen que ir de la mano de un buen testamento, no por libre.
3. Ignorar la parte fiscal (sobre todo si se vende el bien después)
Hay situaciones en las que:
- Se adjudica un inmueble por pacto sucesorio.
- Y al poco tiempo se vende.
Dependiendo de los plazos y de cómo esté la normativa en ese momento, puede haber consecuencias fiscales importantes (por ejemplo, en IRPF), que muchas personas desconocen al firmar.
Por eso insistimos:
No es solo “ir al Notario a firmar”. Es planificar primero, firmar después. No te preocupes en Lesta Abogados asesores te acompañamos en todo momento.
Cómo trabajamos en Lesta la planificación con pactos sucesorios
En Lesta no nos limitamos a redactar una escritura.
Nuestro enfoque pasa por una planificación patrimonial y sucesoria completa, en varios pasos:
- Escucharte y entender tu foto familiar y patrimonial.
Quiénes son tus posibles herederos, qué quieres evitar, qué quieres asegurar. - Analizar tu patrimonio en conjunto.
Inmuebles, empresa, ahorros, deudas, situaciones especiales (discapacidad, familia reconstituida, etc.). - Valorar si una herencia en vida en Galicia encaja realmente.
Y, dentro de ella, si es mejor:
- Pacto de mejora sobre ciertos bienes.
- Pacto de apartación para algunos herederos.
- O una combinación con testamento y otras figuras (donaciones, seguros, etc.).
- Pacto de mejora sobre ciertos bienes.
- Ver el impacto fiscal de cada opción.
No solo hoy, sino pensando en lo que puede pasar si hay ventas, cambios de residencia, cambios normativos, etc. - Diseñar el plan y acompañarte en la firma.
Coordinamos:
- Notaría.
- Redacción técnica.
- Ajuste del testamento y otros documentos necesarios.
- Notaría.
- Prevenir conflictos futuros.
Muchas veces, además de la técnica jurídica, ayudamos a:
- Explicar a la familia lo que se hace.
- Dejar por escrito el porqué de ciertas decisiones.
- Cerrar la etapa con la máxima paz posible.
- Explicar a la familia lo que se hace.
¿Te estás planteando una herencia en vida en Galicia?
Si ya estás pensando en:
- Hacer pactos de mejora o apartación.
- Ordenar tu herencia en vida para evitar problemas.
- Aprovechar las particularidades de los pactos sucesorios Galicia sin sorpresas fiscales…
En Lesta podemos ayudarte a:
- Ver si realmente te conviene.
- Diseñar un plan sucesorio completo.
- Y ejecutar esos pactos con seguridad jurídica y fiscal.
¿El siguiente paso?
En una primera sesión de planificación patrimonial y sucesoria veremos contigo:
- Cómo es tu familia y qué quieres proteger.
- Qué bienes tienes y cómo podrían repartirse.
- Si encaja una herencia en vida en tu caso.
- Qué tipo de pacto sucesorio (mejora, apartación…) tendría más sentido.
- Qué riesgos habría que vigilar para no tener sustos después.
Tú solo tienes que traer tus dudas y, si puedes, una idea general de tu patrimonio.
De que los pactos sucesorios en Galicia jueguen a tu favor, y no en tu contra, nos ocupamos juntos, paso a paso.